Wirtschaft

Wie wird die Beratung von vermögenden Kunden in Zunkunft aussehen? Vor dieser Frage steht aktuell jeder, der in dieser Branche arbeitet oder mit der Aufgabe betreut ist, die Folgen der Digitalisierung im Wealth Management abzuschätzen. Deshalb haben wir für Sie Artikel von Insidern zusammengestellt, die ein Bild über Digitalisierung, neue Kundenbeziehungen, Vertriebskanäle und Berufsbilder in der Finanzbranche zeichnen.

Contrary to popular opinion, most millionaires do not have asset managers or Family Offices to take care of their assets. They take care of them themselves. However, the challenges of keeping an eye on all assets, carrying out meaningful analyses, developing an investment strategy or accessing interesting investment opportunities clearly have an impact on all wealthy people, even „poor millionaires“ with assets of „just&“ seven figures.

Organisation, digitale Tools und Netzwerke.
Die meisten Millionäre haben entgegen landläufiger Meinung keine Vermögensverwalter, doch warum?

Wir hegen und pflegen es, saugen den Innenraum, polieren sein Äußeres und könnten uns studenlang über verschieden Ausführungen von Felgen unterhalten. Und dann das: Nach jahrelangem, treuen Dienst springt der geliebte Kleinwagen eines Morgens nicht mehr an. Diagnose: Motorschaden.

Ich hatte kürzlich die Gelegenheit, im Rahmen der bitkom Veranstaltung hub.2017 einige persönliche Erfahrungen als CDO der M.M.Warburg & CO zu teilen. Gemeinsam mit Chris Bartz, Co-Founder und CEO von Elinvar,

Die Zahl der Millionäre steigt in Deutschland Jahr für Jahr. Nicht immer ist das ein Ergebnis langfristigen Vermögensaufbaus, sondern beruht auch auf Schenkungen, Erbschaften oder einmaligen Geldzuflüssen, wie denen aus dem Verkauf („Exit“) von Unternehmensanteilen oder Werbeerträgen von Spitzensportlern.

Robo Advisor sind in aller Munde. Doch was können sie zum jetzigen Zeitpunkt leisten – und was nicht? Ralf Heim von Fincite und Nicholas Ziegert von W&Z Fintech über Grenzen und Visionen der digitalen Vermögensberatung.

FinTech-Geschäftsmodelle hängen stark vom Bestand, der Auslegung und Weiterentwicklung des Rechstrahmens für die Finanzindustrie ab. Anders als im eCommerce, bedarf es für die meisten Dienstleistungen im Finanzbereich einer Genehmigung der BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) sowie der Erfüllung weiterer Voraussetzungen (Eigenkapital, Organisation, Anforderungen an Geschäftsleiter etc.).

Liest man jüngere Untersuchungen, könnte man glauben, dass viele Millionäre gerade nicht durch kluge Investmententscheidungen zu Reichtum gelangt sind. Jedes Jahr werden Vermögende von der Investmentberatung deVere nach ihren größten Fehlern bei Investitionsentscheidungen gefragt.

In Paneldiskussionen über die Digitalisierung der Finanzindustrie wird immer wieder gefragt, was denn das disruptive Element von FinTechs sei. Oft hört man, dass wir bisher nur alten Wein in neuen Schläuchen gesehen haben. D.h., dass Informationen von Papier in einen digitalen Prozess gebracht werden, ob bei Überweisungen oder bei der Kreditvergabe. Dies ist aber nicht das Element, welches die etablierte Finanzindustrie fürchten muss.

Das Leitbild des Private Bankers leitet sich auch heute noch von der Vorstellung über Privatbankiers ab: Der Private Banker als umfassend beratender, über Märkte, Finanzprodukte sehr gut informierter und mit hervorragendem…

„Ins Geld springen wie ein Seehund, darin buddeln wie ein Maulwurf. Das ist echte Lebensfreude“, bekannte Dagobert Duck bereits 1947, als Walt Disneys Comic-Zeichner der reichsten Ente des Universums auf die Spur kamen.

Ja, es ist Mode geworden, als Autor oder Organisation seine Lektüre-highlights mit anderen zu teilen, wie jüngst Goldman Sachs mit ihrer „recommended reading list“. Dies ist nicht unberechtigt, erklärt die Lektüre doch zumindest zum Teil das Denken und Handeln von Menschen.

Viele erinnern sich sicher noch an die bekannte Fernsehwerbung eines Geldinstituts in der sich zwei Schulfreunde nach Jahren wiedersehen und ihr bisher Geleistetes auf den Punkt bringen wollen: „Mein Haus“, „mein Auto“, „mein Boot“, „meine Pferdepflegerin“.